要懂汇专访塞浦路斯合规交易商Topfx首席执行官

图为Topfx首席执行官Alex

FX110：你好，Alex，很感谢您接受此次采访。

Alex：这也是我的荣幸

FX110：请您先简单做下自我介绍，向大家介绍下您的职位以及专业背景。

Alex：我在Topfx的职位是首席执行官。我拥有应用信息与信息技术学士学位，MBA金融硕士学位。2010年，我在Spotware工作，组建团队，开发cTrader平台。

我做过很多与交易平台软件相关的工作，这也是行业的一部分，在那之前，我在希腊的Hencefund做过交易员。在Spotware之后，我开始是办公室主任，最后，我从执行董事升到了CEO。

FX110：请问贵平台是在什么样的契机下成立的呢？

Alex：TopFX成立于2010年，流动性一直是我们主要的服务范围，我们也一直保持着流动性提供商的角色，为世界各地的差价合约经纪商提供流动性。

10年来，作为流动性提供商，我们见证了行业的发展和变化，其中包括瑞士法郎黑天鹅事件以及行业变革等等。我们也经历了经纪商基本都是STP模式的时代，当然，现在数量更多了，承担的风险也越大。因此，我们也从流动性提供商进行转型，并逐渐提供其他产品。所以，现在我们提供一站式经纪商解决方案、流动性以及技术，我们也有一个“推介人计划”项目。

图为TopFX前台

FX110：请问贵平台目前的主要客户群在哪里呢？主要针对的是零售客户还是专业客户呢？

Alex：我们有来自世界各地的客户，但主要客户群还是在欧洲、印度尼西亚。当然，我们在非洲也有客户群，正如我之前所说，我们是一家老牌的流动性提供商。我们不为零售客户提供服务，只向其他差价合约经纪商提供流动性。但是现在，我们确实通过推介人计划接受流动性提供者，关于这一项目，我等会会进行详细解说。此外，我们也有大部分的客户来源于南亚和欧洲。

FX110：TopFX的推介人计划的优势在哪里？

Alex：我们推介人计划是一个创新项目，该计划是于2019年12月份开始设立的。2020年，我们想通过该计划解决目前已存在的一些问题。我们认为推介人计划会长久存在行业中，是行业一个重要的部分。

首先要说明的是我们通过推介人计划所解决的问题与我们的代理商（能解决的问题）不存在竞争关系。这是什么意思呢？也就是说，我们并不直接接收零售客户，TopFX仅通过代理接收（零售）客户。我们从不会对代理商说“你知道你给我们介绍了什么样的客户，我们已经有这样的客户了”，因为他是通过我们的市场营销找到我们的。除此之外，我们计划将推介人计划作为我们B2B业务的一部分。

这是什么意思？我们试图为代理商创建一个可以快速开展业务的理想之地。在那里，通过借助B2B模式的力量，他们可以像经纪商一样提供服务。换而言之，其可以在不需要自身推出白标的情况下，向客户提供白标服务。所以这对他们来说十分便捷。

这是怎么发生的？这是因为代理商可以为客户选择15种不同的定价模式，如此一来，他们就会收获15种不同的收入模式，他们不仅可以从我们这里得到回扣，他们还可以给客户提供cTrader和MT4平台，我们与他们之间不存在竞争的。

此外，由于代理没有有效期限制，我们不会说在两年后或者是更久以后，客户是我们的而不再属于代理商了。这就像经营你自己的经纪公司，虽然你不拥有白标，却可以提供其服务，这很简单。你只要注册，就能成为TopFX的推介人，但你实际上是在在经营自己的经纪业务。

图为TopFX办公室

FX110：近年来，加入市场的经纪商越来越多，投资者的选择也随之增加，您认为贵公司的优势是什么？

Alex：首先，TopFX的优势在于我们对流动性业务了如指掌，我们一直都是流动性提供商。这意味着我们提供机构式的点差、佣金和报价。比如说，大型机构提供的11毫秒的订单执行时间(以欧元/美元为例)，我们也可以提供。零售经纪商是很难提供超低点差以及最佳执行，而这一点我们可以做到！

此外，基于我们的B2B业务模式和一站式经纪商解决方案，我们公司提供的推介人计划与零售经纪商所提供的代理商项目截然不同。初创的差价合约公司在启动和成功运营的整个过程中，我们的一站式经纪商解决方案可以通过最高效率的方式为其提供他们所需的一切。

通过一站式经纪商解决方案，我们提供cTrade平台，CRM解决方案，网站，后台办公室，广告设计，支付对接处理等。我们提供的服务范围之广，以至于我很难一次性说完。

总而言之，我们提供成为交易商所需的一切。

所有这些都让我们脱颖而出，当然我们有多个司法管辖区牌照内，有多家实体，无论客户有什么需求，我们都有信心满足他们。无论是在受监管的塞浦路斯实体，还是离岸公司。我们的业务模式十分灵活。

FX110：这听来很棒！这两年来保证金市场发生了很大的变化，请问您们是怎么看待这些变化的呢？

Alex：随着ESMA实施了多种措施，经纪商在欧洲面临很多压力，交易员的交易情况也大不如前。这是该行业发生的最大变化。这一监管变革最终导致许多经纪商逃离欧洲，转向离岸司法管辖区，许多零售客户也随之放弃欧洲市场，转向离岸监管。欧洲客户对杠杆的变化不满意，欧洲地区的整体业务下降，进行的不是很好。但另一方面，这一变化对行业投资者而言已成定局。监管变革主要是为了保护那些没有知识或经验的投资者免受损失，这也是行业的最大变化之一。

因此，我们看到越来越多的经纪商在向海外转移，客户也在向海外转移，而欧洲客户的数量在下降。

图为TopFX办公室

FX110：塞浦路斯一向是作为很多券商拓张欧洲市场的起步点。请问下在当前的金融环境下，您是否认为塞浦路斯仍为券商发展欧洲市场的沃土？

Alex：塞浦路斯一直是一个很好的司法管辖区，具备很多优势，其最大的优势在于属于欧盟国家。所以如果你真的想招揽欧洲客户，这是最好的方法。你必须拥有一个在欧洲境内有效的牌照，否则事情对你来说将会非常困难。

此外，由于良好的声誉，与不受监管的经纪公司或其他地方相比，经纪商在塞浦路斯可以更容易地找到优质银行业合作伙伴。

虽然由于欧洲地区的监管变化，新的经纪商必须适应，不过选择在这里进行注册仍然有利，尽管情况与5年前大不相同，

FX110：近年来，我们看到有些经纪商宣布放弃CySEC的监管牌照，您认为这背后的原因是什么？

Alex：他们放弃塞浦路斯执照的原因是因为维持塞浦路斯执照的花费太高了。由于ESMA发起的监管变革，经纪商的交易额和收入下降，其也再很难吸引到新客户。与此同时，监管机构要求递交的文件也逐渐增多，这都导致了塞浦路斯券商的运营成本大。所有这些报告都意味着您必须拥有大量的合规人员。你需要提供餐食，你需要为外包服务和其他许多服务买单，但同时，你的收入在下降，这让经纪商很难招揽到新客户。因此，经纪商也在筹集资金,达到资本充足的要求以便运营他们的经纪业务。

综上所述，对一些经纪商而言，获得塞浦路斯执照已经不值当了，这就是他们放弃塞浦路斯执照的原因。

图为TopFX办公室

FX110：目前全球市场基本趋于低杠杆趋势，您是如何看待的？是否认为券商有必要以离岸监管来规避低杠杆获客难度呢？

Alex：我不会建议这些经纪商都去获得离岸监管牌照。虽然他们确实需要获得离岸监管牌照，但我不认为这是他们吸引欧洲客户的唯一渠道。

离岸牌照会让经纪商更容易获取欧洲境外的客户。因为现在欧盟实体若想获得来自欧洲境外的客户，其必须经历经历一系列繁琐的官方程序，其中包括咨询法律意见、获取每个国家监管牌照、获得两个单独的注册名称以及进行电话验证等等，经纪商商需要妥善处理诸多事情。因此，如果你想将南亚、非洲、拉丁美洲或任何其它地方的市场的客户纳入欧洲实体下，此举是没有意义的。

因此，为了获得来自上述司法监管区的客户，你需要一个离岸许可证。对于欧洲，为了获得欧洲客户，CySEC或FCA牌照仍是更好的选择。

FX110：资金安全是投资者选择平台的首要考虑因素，请问中国投资者目前可以继续开户在贵公司的CySEC监管下面吗？

Alex：您说的是关于资金安全的问题对吧？

FX110：是的。

Alex：塞浦路斯可谓是资金安全方面最安全的地方，原因有很多。首先是投资者补偿基金。有了这些基金，经纪商被要求在破产情况下给予上述资金给投资者。除此之外，由于客户资金被隔离以及监管报告的严格要求，塞浦路斯经济商无法滥用客户资金。另一方面，塞浦路斯经纪商的运作资金、日常开支都在单独的账户之中，并与客户资金账户隔离开来。其无权将客户资金转为私用。

所以无论发生什么，就算是一家经纪公司倒闭了，这都意味着在第三方账户的客户资金是安全的，投资者也能顺利拿回其投入的资金。

此外，最新的法规非常严格地执行这一点，经纪商需要向监管机构提供很多报告，并保持更新。你必须确保有足够的资金来支付客户的资金，且资金越多越好。加上良好的银行合作伙伴，这是一个非常安全的地方。

因此，我认为，欧洲的塞浦路斯绝对能保证客户的资金安全，我也会向任何投资者进行推荐。

图为TopFX照片墙和茶水间

FX110：就目前全球市场发展来看，贵公司的接下来的发展重心会放在哪里？

Alex：是指谈论我们公司吗？

FX110：是的

Alex：目前，Topfx计划在南亚进行扩张，包括泰国、越南、新加坡等地区。

泰国是南亚的典型代表，交易员们非常喜欢交易，他们也都是非常优秀的交易员，所以这就是我们想要扩张的区域， 除此以外，我们也想在非洲推进扩张计划。但我们还未在那些国家、那些司法管辖区设立办事处。

我们的计划是对各个国家业务进行强化，我们会在各个国家办事处设立业务代表。所以扩张计划也与公司所派出的业务代表、公司所能提供给客户的服务质量有关系。但是我想说的是南亚和非洲是我们最希望扩张的地区。

图为TopFX办公室里的手足球机

FX110：贵公司未来针对中国市场将采取怎样的发展战略？

Alex：虽然目前我们已经有了很多中国客户，但我们仍在以不同的方式进一步拓展中国市场。顺便说一下，我们还将参加IFX香港展会，哦，不，是澳门，时间是在二月，所以到时你可以在那里看到Topfx，可与我们进行交谈，了解我们的项目。

显然，对于交易商而言，中国市场潜力十分巨大。

Topfx希望通过两种方式进行扩张。我们也想在中国推广我们的推介人计划，所以我们邀请了来自中国的推介人进行入驻，我们也为其提供优质的解决方案，以便其将cTrader引入到中国市场，因为到目前为止，中国交易者对cTrader还是稍显陌生。cTrader就是一个很神奇的平台，由于我曾经是创建cTrader团队的一份子，所以我十分了解具有cTrader强大的竞争力，也了解我们团队对该产品付出的爱和心血。经过多年的努力证明cTrader真的是一个很好的平台。

因此中国的经纪商可以通过我们一站式解决方案获得cTrader平台从而进入市场。他们将看到中国交易员会如何喜爱这个交易软件，每个公司和推介人都在使用它。

这是一个特别好的产品。因此，无论是代理商/流动性提供商，还是想要获得流动性的中国经纪商，Topfx都是最适合你们的合作伙伴。如果你想在中国市场引入cTrader平台，我们也可提供一站式解决方案。

图为TopFX首席执行官Alex在总裁办公室

FX110：谢谢您的发言，您可以相信FX110的影响力，因为FX110是中国最大的行业媒体

Alex：我之前对你们有了解！

FX110：Alex，十分感谢您接受此次采访。

Alex：不用客气，这也是我的荣幸。

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