外管局总会计师孙天琦：交易保证金业开放度越高，监管也应越严格

“2019金融街论坛年会”于5月29日-30日在北京举行。会上，国家管理局总会计师孙天琦发表了演讲，强调“我国金融服务业开放中也要加强金融监管，要有有效的监管”。

孙天琦提出，金融必须持牌经营，金融牌照必须有国界，获得外国的牌照没有在中国拿到牌照是不能通过数字平台给中国投资者、消费者提供相关的金融服务。

孙天琦提及保证金交易，称保证金交易非常高的杠杆交易，200倍、300倍的杠杆交易在咱们国家是禁止的，但是在国外是开放的，所以有些国外的公司甚至一些国内公司从境外拿到牌照，然后建立一个网站/APP给境内开始提供服务，国家管理局从前年开始打击非法的保证金交易，截至现在最新的数据是关闭非法网站将近1000家，其中关闭了926家，清退了29家，移交公安4家。

他还以美国为例，从市场准入而言，美国要求不管是美国的公司还是国外的公司，给美国人提供服务，必须在美国注册拿到牌照，且美国在执行方面非常严格，没有拿到牌照就给美国人提供服务视作欺诈，重罚。美国曾对一家境外公司罚款一千万美金给客户进行赔偿，同时罚六亿美金，并永久禁止向美国居民提供金融服务；也曾对境内几家公司进行了重罚。

另外，境外这些交易商不在美国注册、不到美国拿牌照，就必须在它的网站上非常明显的位置写上，我们这个平台不给美国人提供服务。

中国的执法部门要参考美国的模式但不按照美国的逻辑，“同时，要建立有效的监管体系确保金融开放行稳致远。各地方各部门提出的金融开放方案中间必须要有明确的监管职责分工，风险承担数据获取等等内容，从目前看，这一块是相对缺失的。”孙天琦说，在加强监管中也要强调监管的真正落地。

由于国内法制尚不健全、市场尚不成熟、监管能力还较为薄弱，协同机制还不健全。孙天琦提出，近期内先不全面开放跨境交付模式下的跨境金融服务，必须要求它采取商业存在模式，必须在国内有商业存在。

另外，要防止监管套利。好多公司在国内拿不到金融牌照跑到国外拿，去英国、澳大利亚拿到牌照，通过数字平台提供金融服务，或者以外资金融机构的方式回到国内，甚至有些公司拿到英国、澳大利亚的牌照以后发现这些国家监管非常严，同时又拿到塞舌尔、巴拿马的牌照，这些地方监管更松，更有利于他们开展活动，所以各国的监管标准也要更加有效的协调，防止监管套利。

孙天琦认为，监管方面，跨境金融服务全球治理也要有效推进，在双边和多边层面加强国际监管合作，探索形成全球的最佳监管标准。此外，孙天琦还推荐联手打击非法的跨境金融服务。

消息来源：新浪网