欧洲为加密资产制定新规则以打击洗钱

欧洲银行管理局 (EBA) 已将其有关洗钱 (ML) 和恐怖主义融资 (TF) 风险因素的指南扩展到加密资产服务提供商 (CASP)，此举旨在帮助新兴的加密货币行业应对非法金融风险，是去年5月推出加密货币立法后的下一步。

新指南列出了 CASP 在开发时应考虑的风险因素和缓解措施反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）政策。其中包括评估来自客户、产品、交易和司法管辖区的风险。

“CASP 可能被滥用于金融犯罪目的，包括洗钱和恐怖主义融资。”该机构评论道，“发生这种情况的风险可能会增加，例如由于加密资产转移的速度或因为某些产品包含隐藏用户身份的功能。”

该指南解释了 CASP 如何调整交易监控、区块链分析和增强尽职调查等控制措施。它们还涵盖管理自托管钱包的风险。

给银行的建议强调了与不受监管的加密货币公司打交道的危险。如果传统金融机构的客户活跃于加密资产，这种风险就会升级。

此举出台之际，欧盟将 CASP 纳入其 AML/CTF 监管范围。最近批准的加密资产市场 (MiCA) 等法律要求加密公司满足严格的 AML 和 CTF 规则。然而，欧洲证券和市场管理局昨天（周二）警告称，MiCA“不是安全港”，加密资产仍然“高度波动和投机”。

国家监管机构必须在翻译版本发布后两个月内（可能是在 2024 年底）确认是否遵守新的 MiCA 相关指南，这些措施本身将于 2024年12月30日生效。

EBA表示，扩大其风险因素指导方针代表着欧盟“打击加密资产金融犯罪的重要一步”。该行业的增长引起了全球决策者对非法使用的担忧。

波兰几天前宣布了对加密货币的监管。地方金融监管机构预计将于 2024 年底开始监管该市场。